אני מזמין אתכם לבנות איתי את העושר שלכם עבור השקט הנפשי שלכם תכנון פיננסי חכם

אני מזמין אתכם לבנות איתי את העושר שלכם תכנון פיננסי חכם עבור השקט הנפשי שלכם

לשיחת ייעוץ והתאמה ללא עלות התקשרו עכשיו או השאירו פרטים

עם 18 שנות ניסיון בתחום, נשמח לעזור לבנות לכם תכנית פיננסית מקיפה עם פתרונות אישיים ומותאמים שתבטיח עתיד כלכלי יציב. קרנות השתלמות, קופות גמל, תכנון פרישה ועוד.

העתיד שלך מתחיל בהחלטה נכונה 

השירותים שלנו

קופות גמל >>

קופות גמל

קופות גמל הן כלי חיסכון פנסיוני המאפשרות לאנשים לחסוך כסף באופן שיטתי לאורך השנים, תוך ניצול הטבות מס שונות. הכסף שנצבר בקופה מושקע בדרך כלל במגוון נכסים פיננסיים, כמו מניות, אגרות חוב וכדומה, במטרה להשיג תשואה על ההשקעה ולגדיל את החיסכון לאורך זמן.
לפרטים נוספים >>

קרנות השתלמות >>

קרנות השתלמות

קרן השתלמות היא כלי חיסכון פופולרי בישראל המשלב בין הטבות מס לבין אפשרות להשקיע את הכסף לטווח בינוני.
לפרטים נוספים >>

חיסכון פנסיוני >>

חסכון פנסיוני

יבטיח לנו ביטחון כלכלי במקרה של פרישה משוק העבודה, אם בבוא היום ובתקווה שבבריאות איתנה, כשיגיע זמננו לפרוש משוק העבודה, ואם חלילה במקרה של פטירה או אובדן כושר עבודה.
לפרטים נוספים

גמל השקעה >>

גמל השקעה

קופת גמל להשקעה היא כלי חיסכון פיננסי חדש יחסית בישראל, שנועד לספק אלטרנטיבה גמישה יותר לקופות הגמל המסורתיות. בניגוד לקופות גמל רגילות, המיועדות בעיקר לחיסכון לפנסיה, קופת גמל להשקעה מאפשרת לך למשוך את הכסף בכל עת, ללא הגבלה וללא קנסות.
לפרטים נוספים>

ביטוח בריאות>>

ביטוח בריאות

ביטוח בריאות הוא קריטי לביטחון הכלכלי והאישי שלכם, ומספק רשת ביטחון מפני הוצאות רפואיות בלתי צפויות. הוא מעניק גישה לשירותי רפואה איכותיים ומתקדמים, ומבטיח טיפול רפואי בעת הצורך. בנוסף, הוא עשוי לכלול כיסויים נוספים התורמים לשיפור איכות החיים ולמניעת בעיות בריאות עתידיות.
לפרטים נוספים>>

תכנון פרישה >>

תכנון פרישה

תכנון פרישה הוא תהליך חיוני שמאפשר לנו להבטיח לעצמנו איכות חיים גבוהה גם בשנים שלאחר הפרישה מהעבודה. תכנון נכון יכול לסייע לנו להימנע מחוסר ודאות כלכלית, להגשים חלומות ולליהנות מפירות העמל של חיינו.
לפרטים נוספים >>

בואו נכיר

נעים מאוד,

שמי אייל כהן, יועץ פיננסי בכיר, בעל ניסיון של 18 שנה. מומחיותי בניהול סיכונים, שצברתי בעולם הביטוח, מאפשרת לי לספק ללקוחותיי פתרונות פיננסיים מקיפים, תוך התמקדות בהשגת יעדי החיסכון שלהם.

בשנים הללו צברתי ידע עשיר ומעמיק בשוק ההון. אני רגיל להתמודד עם מגוון רחב של מצבים כלכליים, כולל משברים ותקופות של צמיחה ומציע ללקוחותי פתרונות פיננסיים יצירתיים ומותאמים אישית. מומחיותי בתחום מאפשרת לי לנתח את השוק בצורה מדויקת ולספק תחזיות מהימנות, מה שהופך אותי ליועץ אידיאלי עבור כל מי שמעוניין להבטיח את עתידו הפיננסי."

יחד נצליח:

  • לעשות סדר בים המידע הקיים
  • להבין בדיוק מה נכון עבורכם
  • לחסוך כסף
  • ולהעניק לכם ביטחון שבכל רגע נתון יש לכם תעודת אחריות שתהווה עבורם גיבוי בשעת הצורך

אני מאמין שפתרונות פיננסיות צריכים להיות מותאמים אישית לכל אחד, בדיוק כמו כמו כפפה ליד. לכן, אני מקדיש זמן להכיר את הצרכים והרצונות של כל לקוח, ומסביר את האפשרויות השונות בשפה ברורה ופשוטה. המטרה שלי היא למצוא את הפתרונות הפיננסיים המתאימים ביותר עבורכם, כדי שתוכלו לנוח בראש שקט.

אשמח להיות עבורכם הכתובת לשקט נפשי לאורך שנים!

זמין לכל שאלה,

אייל כהןסוכן ביטוח ופנסיה

שאלות נפוצות

תכנון פיננסי הוא תהליך שבו אדם או משפחה בוחנים את המצב הכלכלי הנוכחי שלהם, מגדירים מטרות פיננסיות עתידיות ומפתחים תוכנית מפורטת להשגתן.

במילים פשוטות, זה כמו ליצור מפה שתוביל אותכם אל היעדים הכלכליים שלכם.

תכנון פיננסי יכול לכלול מגוון רחב של נושאים, בהתאם לצרכים האישיים של כל אחד. באופן כללי, הוא כולל:

  • ניתוח המצב הקיים: בדיקה של ההכנסות, ההוצאות, הנכסים והחובות.
  • הגדרת מטרות: מה אתה רוצה להשיג כלכלית? קניית בית, פרישה מוקדמת, חינוך לילדים?
  • בניית תכנית פעולה: יצירת תוכנית מפורטת שתפרט כיצד תגיע למטרות שלך.
  • בחירת מוצרים פיננסיים: בחירת מוצרים כמו חיסכון, השקעות, ביטוחים, משכנתאות וכדומה, שיתאימו למטרות שלך וסובלנות הסיכון שלך.
  • מעקב ובקרה: מעקב שוטף אחר ההתקדמות וביצוע התאמות לתכנית לפי הצורך.
  • שקט נפשי: תכנון פיננסי מספק ביטחון כלכלי ומאפשר לך לישון בשקט בלילה.
  • הגשמת מטרות: הוא עוזר לך להשיג את המטרות הפיננסיות שלך, בין אם מדובר בקניית בית, פרישה מוקדמת או כל מטרה אחרת.
  • מינימיזציה של סיכונים: תכנון נכון יכול לעזור לך להימנע מטעויות פיננסיות יקרות ולהתכונן למצבים בלתי צפויים.
  • מקסום רווחים: תכנון פיננסי יכול לעזור לך להגדיל את ההכנסות שלך ולנצל הזדמנויות השקעה.

תהליך הייעוץ הפיננסי הוא מסע אישי המותאם לכל לקוח ולצרכיו הייחודיים. עם זאת, באופן כללי, התהליך כולל מספר שלבים עיקריים:

1. פגישה ראשונה והערכה:

  • היכרות: בפגישה הראשונה, היועץ יכיר אותך, את המטרות הפיננסיות שלך, את סובלנות הסיכון שלך ואת המצב הפיננסי הנוכחי שלך.
  • איסוף מידע: היועץ יבקש ממך מידע מפורט על הכנסותיך, הוצאותיך, נכסיך וחובותיך.
  • הגדרת מטרות: יחד תגדירו את המטרות הפיננסיות שלך בטווח הקצר, הבינוני והארוך.

2. ניתוח המידע והכנת תוכנית:

  • ניתוח מעמיק: היועץ ינתח את המידע שאספתם ויבנה תמונה ברורה של המצב הפיננסי שלך.
  • זיהוי הזדמנויות: היועץ יזהה הזדמנויות לשיפור המצב הפיננסי שלך, כמו למשל אופטימיזציה של מסים או השקעות רווחיות.
  • בניית תוכנית מפורטת: על בסיס הניתוח, היועץ יבנה תוכנית פיננסית מותאמת אישית שתפרט את הצעדים שיש לנקוט כדי להשיג את המטרות שלך.

3. יישום התוכנית:

  • הטמעה: יחד תבצעו את השינויים הנדרשים כדי ליישם את התוכנית. זה יכול לכלול פתיחת חשבונות חדשים, ביצוע השקעות, שינוי הרגלי הוצאה וכדומה.
  • מעקב: היועץ ימשיך לעקוב אחר ההתקדמות שלך ויעדכן את התוכנית לפי הצורך.

4. ליווי והתאמות:

  • ליווי מתמשך: היועץ יהיה זמין עבורך לשאלות, התייעצויות והתאמות של התוכנית.
  • עדכונים: השוק הפיננסי משתנה כל הזמן, ולכן חשוב לעדכן את התוכנית באופן קבוע כדי להבטיח שהיא עדיין רלוונטית.

בהחלט כן, יועץ פיננסי יכול להיות כלי עזר מצוין להתמודדות עם חובות.

יועץ פיננסי מנוסה יכול לספק לך תמיכה והכוונה בכל שלבי התהליך, החל מהבנת המצב הפיננסי שלך וכלה בפיתוח תוכנית מפורטת להחזר החובות.

כיצד יועץ יכול לעזור?

  • ניתוח המצב: יועץ פיננסי יעזור לך להבין את היקף החובות שלך, מקורות ההכנסה שלך וההוצאות שלך.
  • בניית תקציב: יחד תבנו תקציב ריאלי שיאפשר לך להקצות כסף להחזר החובות תוך כדי כיסוי ההוצאות החיוניות.
  • בחירת אסטרטגיית החזר: יועץ יכול להציע לך אסטרטגיות שונות להחזר חובות, כמו שיטת כדור השלג או שיטת האוולאנץ', ויעזור לך לבחור את השיטה המתאימה ביותר למצבך.
  • משא ומתן עם נושים: יועץ יכול לסייע לך במשא ומתן עם נושים על מנת להגיע להסדרים נוחים יותר, כמו הקטנת הריבית או הארכת תקופת ההחזר.
  • ייעוץ משפטי: במידת הצורך, יועץ יכול להפנות אותך לייעוץ משפטי כדי להבין את זכויותיך ואת החובות החלות עליך.
  • תמיכה רגשית: התמודדות עם חובות יכולה להיות מתישה רגשית, ויועץ יכול לספק לך תמיכה ותעודד אותך במהלך התהליך.

למה כדאי לפנות ליועץ פיננסי?

  • ראייה אובייקטיבית: יועץ פיננסי יכול לספק לך פרספקטיבה אובייקטיבית על המצב שלך ולהציע פתרונות יצירתיים.
  • ידע וניסיון: יועצים פיננסיים מכירים מגוון רחב של כלים וטכניקות להתמודדות עם חובות.
  • חיסכון בזמן וכסף: יועץ יכול לחסוך לך זמן וכסף על ידי ניהול המשא ומתן עם הנושים וייעול תהליך ההחזר.

בואו נדבר

העתיד הפיננסי שלך מתחיל כאן! 

דילוג לתוכן